¿Conoces tu perfil de inversionista?

Cuando hablamos del perfil de inversionista, hacemos referencia al riesgo que estamos dispuesto a asumir para lograr nuestros objetivos financieros. Este perfil tiene la finalidad de identificar la estrategia de inversión más adecuada para ti.

El cuestionario de perfil de inversionista es la herramienta utilizada por los puestos de bolsa para conocer el conocimiento, experiencia, situación financiera, horizonte de tiempo, objetivo de inversión y rentabilidad esperada del cliente. Otros factores que influyen en la definición del perfil son: el rango de edad, el ciclo de vida y la profesión o actividad económica.

De acuerdo con la normatividad aprobada por la Superintendencia del Mercado de Valores Dominicano, es obligatorio realizar una evaluación e informe al inversionista para determina su tipo de perfil. En términos generales, podemos dividirlos en tres grupos:

• • Agresivo: Posee una mayor tolerancia de riesgo y busca inversiones de gran rendimiento, aunque esto signifique pérdidas en su capital.

• • Moderado: Busca el equilibrio entre la seguridad y rentabilidad. Aspira a rendimientos ligeramente superiores, pero asumiendo riesgos limitados. Busca diversificar su portafolio.

• • Conservador: Valora más la seguridad sobre la rentabilidad, y desea preservar su capital, ante todo. Es muy posible que necesite disponer de parte de sus recursos en el corto plazo.

Cuando el inversionista solicita de manera recurrente realizar operaciones no relacionadas con su perfil de inversionista, deberá hacerlo por escrito. El puesto de bolsa estará en la obligación de realizar una nueva determinación del perfil.

Si quieres conocer tu perfil de inversionista, no dudes en comunicarte a nuestra línea de atención 809-475-0888 o escribirnos al correo electrónico info@interval.com